Мы заключили агентский договор кт по нему является выгодоприобретателем


В целях исполнения Федерального закона от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положения ЦБР от 01.01.01 г. «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Банк обязан устанавливать и идентифицировать выгодоприобретателя, то есть лицо, к выгоде которого действует Клиент Банка.

В связи с этим убедительно просим Вас при осуществлении банковских операций, в которых Вы действуете в пользу третьих лиц, в день совершения операции при списании средств с расчетного счета /на следующий день – при зачислении средств на расчетный счет, представлять в Банк заверенные копии документов (договора, соглашения, контракты, доверенности, письма и т. п.), свидетельствующих об этом.

Обращаем Ваше внимание, что представленные документы должны быть надлежащим образом заверены (каждый лист заверяется печатью и подписями согласно карточки с образцами подписей, либо весь документ прошивается и заверяется на последнем листе в указанном порядке).

Если Вашим выгодоприобретателем является:

· юридическое лицо, необходимо заполнить Анкету выгодоприобретателя юридического лица;

· физическое лицо, необходимо заполнить Анкету выгодоприобретателя физического лица;

· индивидуальный предприниматель, необходимо заполнить Анкету выгодоприобретателя индивидуального предпринимателя.

Формы Анкет приведены ниже.

Для Вашего удобства представляем Вам примеры документов, свидетельствующих о наличии выгодоприобретателя (данный перечень не является исчерпывающим):

По агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала, либо от имени и за счет принципала. В договоре может как присутствовать, так и не присутствовать ссылка на лицо (иное лицо), которому могут быть оказаны данные действия. Выгодоприобретателем в данной ситуации является Принципал.

В случае, если по данному договору Вы являетесь:

· Принципалом – представляется копия договора;

· Агентом – представляется копия договора, а также Анкета на принципала;

· Иным лицом – представляется копия договора.

По договору поручения одна сторона (поверенный) обязуется совершить от имени и за счет другой стороны (доверителя) определенные юридические действия. В договоре может как присутствовать, так и не присутствовать ссылка на лицо (иное лицо), которому могут быть оказаны данные действия. Выгодоприобретателем в данной ситуации является Доверитель.

В случае, если по данному договору Вы являетесь:

· Доверителем – представляется копия договора;

· Поверенным – представляется копия договора, а также Анкета на доверителя;

· Иным лицом – представляется копия договора.

По договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента. В договоре может как присутствовать, так и не присутствовать ссылка на лицо (иное лицо), с которым совершается сделка. Выгодоприобретателем в данной ситуации является Комитент.

В случае, если по данному договору Вы являетесь:

· Комитентом – представляется копия договора;

· Комиссионером – представляется копия договора, а также Анкета на комитента;

· Иным лицом – представляется копия договора.

По договору доверительного управления имуществом одна сторона (учредитель управления) передает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица. Выгодоприобретателем в данном случае является учредитель управления, а при наличии указанного им лица еще и это лицо.

В случае, если по данному договору Вы являетесь:

· Доверительным управляющим – представляется копия договора, а также анкета на учредителя управления, а при наличии также на указанное учредителем управления лицо

· Учредителем управления – представляется копия договора, а в случае, если есть указанное учредителем лицо, то на него представляется анкета;

· Указанное учредителем управления лицо – представляется копия договора.

В случае, если при оплате вы ссылаетесь в платежном документе на третье лицо, то Вам также необходимо представить в Банк заверенную надлежащим образом копию договора и Анкету на это лицо.

АНКЕТА ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯ – ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА

Сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что клиент действует к выгоде другого лица при проведении банковских операций и иных сделок (наименование договора, его номер и дата)

Сведения о выгодоприобретателе

Сокращенное наименование (если имеется в соответствии с учредительными документами)

наименование на иностранном языке (если имеется)

Идентификационный номер налогоплательщика

ИНН – для резидента,

код иностранной организации – для нерезидента (если имеется).

Код причины постановки на учет (КПП).

Дата государственной регистрации.

Наименование регистрирующего органа и место регистрации.

Адрес места регистрации.

Основные виды деятельности (в т. ч. производимые товары, выполняемые работы, предоставляемые услуги).

Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности.

Сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица).

(заполняется по учредителям с долей владения более 5% с обязательным указанием следующих сведений:

· по юридическим лицам – наименование юридического лица, регистрационный номер, дата регистрации, регистрирующий орган, место нахождения, почтовый адрес, ИНН;

· по физическим лицам – ф. и.о. лица, дата и место рождения, место жительства, сведения о документе, удостоверяющем личность (наименование, серия и номер, орган, выдавший документ, дата выдачи документа, ИНН (при наличии))

Сведения о величине зарегистрированного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества.

Сведения о величине оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества.

Сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности.

Номера контактных телефонов и факсов.

Дата заполнения анкеты

_____________________________________________________________________________обязуется уведомить АБ «АСПЕКТ» (ЗАО) в письменной форме в течение 5 рабочих дней об изменении любых сведений, указанных в данной Анкете.

«Помимо данных, указанных в настоящей Анкете, иных сведений о вышеуказанном выгодоприобретателе не имею».

«Достоверность вышеуказанной информации подтверждаю».

______________________ М. П. ________________________________

(подпись лица, заполнившего анкету)

АНКЕТА ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯ – ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА

Сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что клиент действует к выгоде другого лица при проведении банковских операций и иных сделок (наименование договора, его номер и дата)

Сведения о выгодоприобретателе

Фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество

Дата и место рождения

Документ, удостоверяющий личность

серия и номер; дата выдачи, наименование органа, его выдавшего, код подразделения (если имеется)

Данные миграционной карты: номер карты

дата начала срока пребывания, дата окончания срока пребывания

Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание/проживание в Российской Федерации: серия (если имеется); номер; дата начала срока действия права пребывания/проживания) дата окончания срока действия права пребывания/проживания

Адрес места жительства (регистрации)

Адрес места пребывания

налогоплательщика (если имеется)

Номера контактных телефонов и факсов

_____________________________________________________________________________обязуется уведомить АБ «АСПЕКТ» (ЗАО) в письменной форме в течение 5 рабочих дней об изменении любых сведений, указанных в данной Анкете.

«Помимо данных, указанных в настоящей Анкете, иных сведений о вышеуказанном выгодоприобретателе не имею».

«Достоверность вышеуказанной информации подтверждаю».

______________________ М. П. ________________________________

(подпись лица, заполнившего анкету)

Сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что клиент действует к выгоде другого лица при проведении банковских операций и иных сделок (наименование договора, его номер и дата)

Сведения о выгодоприобретателе

Фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество.

Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется).

Данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания.

Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания).

Адрес места жительства (регистрации).

Адрес фактического места пребывания

Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)

Государственный регистрационный номер (регистрация в качестве индивидуального предпринимателя).

Наименование регистрирующего органа и место регистрации.

Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности.

Основные виды предпринимательской деятельности (в т. ч. производимые товары, выполняемые работы, оказываемые услуги)

Номера контактных телефонов и факсов.

Дата заполнения анкеты.

_____________________________________________________________________________обязуется уведомить АБ «АСПЕКТ» (ЗАО) в письменной форме в течение 5 рабочих дней об изменении любых сведений, указанных в данной Анкете.

«Помимо данных, указанных в настоящей Анкете, иных сведений о вышеуказанном выгодоприобретателе не имею».

«Достоверность вышеуказанной информации подтверждаю».

______________________ М. П. ________________________________

4. Отказ в заключении договора банковского счета (вклада). Расторжение договора банковского счета (вклада).

4.1. Банку запрещается заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента.

4.2. Банку запрещается открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя.

4.3. Банку запрещается открывать и вести счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации, а также открывать и вести счета (вклады) на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы).

Кто является выгодоприобретателем по агентскому договору

  • О Банке
  • Кредиты
  • Банковские карты
  • Кредитные карты
  • Дебетовые карты
  • Карты рассрочки
  • Контакты

Банковская лицензия. Юридические лица.

Банковская лицензия. Физические лица.

В целях исполнения Федерального закона от 7 августа 2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положения ЦБ РФ от 19 августа 2004г. № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Банк обязан устанавливать и идентифицировать выгодоприобретателя, то есть лицо, к выгоде которого действует Клиент Банка.

В связи с этим убедительно просим Вас при осуществлении банковских операций, в которых Вы действуете в пользу третьих лиц, в день совершения операции представлять в Банк заверенные копии документов (договора, соглашения, контракты, доверенности, письма и т.п.), свидетельствующие об этом.

Представленные документы должны быть заверены надлежащим образом (каждый лист заверяется печатью и подписями согласно карточки с образцами подписей или весь документ прошивается и заверяется на последнем листе).

В случае если Вашим выгодоприобретателем является:

Для удобства представляем Вам примеры документов, свидетельствующих о наличии выгодоприобретателя.

По агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала, либо от имени и за счет принципала. В договоре может, как присутствовать, так и не присутствовать ссылка на лицо (иное лицо), которому могут быть оказаны данные действия. Выгодоприобретателем в данном случае является Принципал.

В случае если по данному договору Вы являетесь:

ПРИНЦИПАЛОМ – представляется копия договора;

АГЕНТОМ – представляется копия договора, а также Анкета на принципала;

ИНЫМ ЛИЦОМ – представляется копия договора.

По договору поручения одна сторона (поверенный) обязуется совершить от имени и за счет другой стороны (доверителя) определенные юридические действия. В договоре может, как присутствовать, так и не присутствовать ссылка на лицо (иное лицо), которому могут быть оказаны данные действия. Выгодоприобретателем в данном случае является Доверитель.

В случае если по данному договору Вы являетесь:

ДОВЕРИТЕЛЕМ – представляется копия договора;

ПОВЕРЕННЫМ – представляется копия договора, а также Анкета на доверителя;

ИНЫМ ЛИЦОМ – представляется копия договора.

По договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента. В договоре может, как присутствовать, так и не присутствовать ссылка на лицо (иное лицо), с которым совершается сделка. Выгодоприобретателем в данной ситуации является Комитент.

В случае если по данному договору Вы являетесь:

КОМИТЕНТОМ -представляется копия договора;

КОМИССИОНЕРОМ – представляется копия договора, а также Анкета на комитента;

ИНЫМ ЛИЦОМ – представляется копия договора.

Если при оплате в платежном документе Вы осуществляете оплату за третье лицо, также необходимо представлять в Банк заверенную надлежащим образом копию договора и анкету на это лицо.

Выгодоприобретатель по договору комиссии – кто это?

Платим по договору комиссии. Банк попросил указать сведения о выгодоприобретателе (в свете положения ЦБР о противодействии отмыванию доходов. ). Очень хочу дать все сведения банку, но не понимаю, что от меня хотят. Какой может быть выгодоприобретатель в договоре комиссии? В принципе понимаю, что хотят сведения о комитенте, но не дам ли я ложные сведения, назвав комитента выгодоприобретателем?

Выгодоприобретатель – подрядчик комиссионера. Делает дело за выгоду. А в общефилософском смысле, конечно, все.

Ух ты, куки сайт всё ещё помнят)))

262-п ЦБ РФ грубо говоря лицо к чьей выгоде действует клиент банка

я бы себя любимого назвал (комитента) .

Строгое имхо: пойдите от логики. Банк во избежание просит вас цепочку показать, правильно? Если Вы – комиссионер и совершаете платеж конечному подрядчику, то просит о комитенте. Если Вы – комитент, то, вероятно, о подрядчике комиссионера. Но не послать ли Вам банк в любом случае? И какие сведения просят?

ОФФ Я вас тоже, просто занят очень. Ингда глазами (очень редко) захожу, трэды пробегаю глазами, отвечать не могу. Всем поклон.

он выгодоприобретателя хочет знать. Если бы он попросил сведения о комитенте то без проблем.

хотят знать: полное и сокращенное наименование орг-правовая форма инн сведения о госрегистрации: дата номер кто и когда зарегистрировал адрес местонахождения и почтовый сведения о лицензии сведения об органах управления юрлицом сведения о величине зарегистрированного и оплаченного (Зачем им это. ) уК сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахожднеию номера телефонов и факсов

Демидова Татьяна, про это все написано в 262-п ЦБ РФ.

Ну так это и есть комитент:1.2. Кредитная организация устанавливает и идентифицирует выгодоприобретателя, то есть лицо, к выгоде которого действует клиент, в частности на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении банковских операций и иных сделок.

Банк теперь требует предоставить им договор комиссии, иначе грозится настучать (кстати, куда они стучать собрались?). Имеют ли право требовать договор и зачем им на нас стучать, если договор не дадим? Можем ли мы не давать им договор ссылаясь на конфиденциальность содержащихся в нем сведений?

ну, ты же, скорее всего, посредством операций по договору комиссии легализуешь (отмываешь) доходы, полученные преступным путем

Демидова Татьяна, можете ссылаться на что угодно, но если не дадите договор, то

3. В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи программ осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация, не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона.

Если кредитная организация не может завершить идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя по причине непредставления клиентом необходимых документов и сведений, кредитной организации рекомендуется сообщить об этом в федеральный орган исполнительной власти, принимающий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – уполномоченный орган). Сообщение может направляться на бумажном носителе в форме, определяемой кредитной организацией, с указанием всех сведений о клиенте, выгодоприобретателе, которыми располагает кредитная организация на дату направления сообщения.

Последний раз редактировалось sema; 12.11.2004 в 14:01 .

Смежные понятия: что значит «бенефициар»

«Выгодоприобретатель» и «бенефициар» — в чём разница? На практике эти понятия чаще всего употребляются как синонимы, хотя в отдельных случаях между ними могут быть отличия. Также важно знать, что один и тот же человек одновременно может являться и бенефициаром и выгодополучателем , а иногда — только последним.

В обоих случаев в этом качестве выступают физические и юридические лица. Их главное сходство состоит в том, что они получают вознаграждение от предоставления своего имущества в пользование по договору аренды, доверительного управления или по иному соглашению.

Среди различий можно назвать:

  1. В частной собственности бенефициара находится минимум четверть всего имущества, что даёт ему право управлять юридическим лицом, принимать стратегические решения и назначать на руководящие посты.
  2. В большинстве сделок выгодоприобретатель очевиден, в то время как установить бенефициара не всегда просто.

Конечным бенефициаром или выгодоприобретателем частных компаний всегда является физическое лицо.

Выгодоприобретатель-страхователь

Очень широко также применяется этот термин и в страховании. В сфере страхового бизнеса выгодоприобретатель — это физическое или юридическое лицо, получающее выплаты по договору в соответствии с условиями, прописанными в страховом полисе. Очень распространён этот термин и в наследственном праве. Здесь выгодоприобретатель — это лицо, получающее некие имущественные или финансовые права согласно завещанию или действующему наследственному законодательству. Помимо этого, к бенефициарам также принято относить лиц, которым банковские структуры предоставляют разного рода финансовые преференции.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *